Ça va faire très mal à notre devise et pourtant, les banquiers refusent toujours d’augmenter l’accessibilité aux prêts, sauf via les cartes de crédit où les taux d’intérêts frisent le ridicule.

Pour l’heure, Desjardins explique que ses coûts d’emprunts ont augmenté (ailleurs qu’à la Banque du Canada, bien sûr) et qu’en ce sens, sa marge bénéficiaire doit être surveillée.

Qui plus est, le rabais de 0,50% aux membres (sur une rabais total possible de 0,75%) a fait l’objet d’un arbitrage où il a été décidé de garder 0,25% du rabais issu du taux directeur de la Banque du Canada, pour Desjardins.

Les membres de Desjardins peuvent cependant se réjouir du fait que leur Caisse maintient une excellente cote de crédit ainsi qu’une très bonne capitalisation.

Ainsi, le taux directeur de Desjardins est passé de 4,5% à 4% et ce faisant, la puissante caisse québécoise a choisi, elle aussi, de ne PAS refiler le plein 0,75% de baisse de taux à ses « membres », se gardant 0,25% pour mieux garnir son propre bas de laine.

On se doute qu’aussi bien les banques que Desjardins souhaitent maximiser leur rentabilité, avec ce 0,25% qu’elle se gardent payer pour différentes dépenses inhérentes à leurs activités -mais- aux yeux des consommateurs, ça demeure une décision qui semble avantager unilatéralement les institutions financières et non les « membres ».